Могу поискать ссылки если сильно нужно. Логика "ботвы" какая, если человек не активировал карту за полгода (ну как же, это же ДЕНЬГИ!!!! ХАЛВА!!!), значит он или ее не получил, или уехал или умер

... т.е. у этой "ботвы" даже нет мысли, что человек карту получил, но не стал активировать

Имея все данные "получателя", организовать активацию несложно, после чего деньги с карты (вернее со счета карты) переводятся куда нибудь и "васякот"

Дальше ничего не подозревающий получатель карты "выходит на просрочку" и начинается цЫрк

Думаю, что этой самой "ботве" просто не приходит в голову, что можно легко отследить получателя денег, если это интернет-магазин то часто можно найти адрес доставки по этому заказу и т.д.