Сейчас активно обсуждается идея заполнения госслужащими деклараций не только о доходах, но и о расходах

За год российская финансовая разведка пресекла попытки «отмыть» доходы, полученные преступным путем, на сумму в 1 трлн. рублей, а количество материалов, переданных в правоохранительные органы, увеличилось в 50 раз. Причем сообщают о «подозрительных сделках» не только банкиры, но и риелторы, аудиторы и даже страховщики. Ежедневно только из банков Федеральная служба по финансовому мониторингу получает около 20 тысяч таких сообщений.

В этом году Росфинмониторинг направил в правоохранительные органы более 3 тысяч материалов, касающихся легализации доходов, нажитых преступным путем, на сумму примерно 1 триллион рублей.

«На Западе банкиры не так боятся штрафов, как потери репутации. Для них это «смертный» приговор. И в России тоже надо это начинать» «Почти половина из них - с уголовной и судебной перспективой», - заявил в интервью «Российской газете» руководитель Федеральной службы по финансовому мониторингу Виктор Зубков.

По его словам, за последние три года число осужденных по 174-й «отмывочной» возросло в десятки раз. А количество материалов, направленных в правоохранительные органы, - более чем в 50 раз. Что же касается объемов арестованного и изъятого в ходе следствия имущества для покрытия нанесенного ущерба, то их сумма в прошлом году увеличилась в 12 раз.

Но даже несмотря на то, что легализация преступных доходов теперь квалифицируется судами как более тяжкое преступление, российские законы недостаточно эффективны, признался Зубков.

Одна из проблем – минимальные штрафы. «Как правило, уставный капитал банка-нарушителя мизерный, поэтому и штраф выходит «копеечный» - 25-30 тыс. рублей. Это, наверное, как раз стоимость обеда банкира в ресторане», - говорит глава финразведки. Для сравнения, за несоблюдение законодательства против «отмывания» денег крупнейший нидерландский банк был оштрафован на 80 млн. долларов. Кроме всего прочего, члены правления банка-штрафника приняли решение вернуть в общей сложности 1 млн. евро из полученных за год бонусов.

«На Западе банкиры не так боятся штрафов, как потери репутации. Для них это «смертный» приговор. И в России тоже надо это начинать. Центробанку, главному регулятору, желательно не только лишать банки-нарушители лицензий, а использовать весь арсенал предупредительных мер. Клиенты будут просто уходить из таких банков», - уверен Зубков.

Сейчас финразведка только из банков ежедневно получает около 20 тысяч сообщений о подозрительных сделках. Два года назад помимо банкиров информировать ФСФМ обязали страховщиков, риелторов, аудиторов, бухгалтеров. «Все закон выполняют, - признался Виктор Зубков. - Риелторы, к примеру, дают информацию о сделках на сумму свыше 3 млн. рублей. Мы эти сообщения обрабатываем, проводим расследования. Не исключаю, что какая-то информация попадет и в правоохранительные органы».

Помимо этого сейчас активно обсуждается идея заполнения госслужащими деклараций не только о доходах, но и о расходах. «Такие попытки контроля за крупными тратами чиновников уже были, я тогда работал в налоговых органах, - вспоминает Зубков. - Израсходована ими сумма свыше 10 тыс. долларов - надо тотально «стучать» в налоговые органы. Да, мы море бумаги перевели, у нас все свободные места были заняты мешками с этой информацией. Но главного не было. Закон давал возможность контролировать эти операции, а ответственность госчиновников в нем не прописали».

Недавно британская Daily Telegraph сообщила о том, что бывший замминистра финансов России и экс-председатель Внешэкономбанка Владимир Чернухин за 72 млн. фунтов купил в центре Лондона здание офиса Midland Bank. На вопрос, заинтересуется ли этим финразведка, Зубков ответил, что сначала факт покупки должны запротоколировать английские коллеги Зубкова и «сообщить нам». «А мы будем разбираться, откуда дровишки...» - предупредил Зубков.

Правда, признает главный финансовый разведчик страны, в России существует еще много проблем, для того чтобы принимать «правильные» законы. Например, не развит институт кредитных историй. «У нас много чего нет. Наверное, должен пройти какой-то период времени, чтобы люди могли как-то показать свои доходы. То ли через кредитные истории, то ли через какие-то налоговые истории. Период становления базовых финансовых устоев довольно длительный», - пояснил Виктор Зубков.

взято отсюда