Так кто деньги то получил? Фирма, ПБОЮЛ или частное лицо?

Если частное лицо - то просто приходите в банк и снимаете деньги, но учтите, что если деньги переведены от юридического лица - необходимо иметь подтверждающий документ (договор о возмездном оказании услуг например т .д.), и либо Вы либо компания перечислившая деньги должны уплатить 13% в "кассу" государства.

Если деньги получил ПБОЮЛ - то снять их тоже можно, для этого необходимо иметь основание (для приобретения тары у населения например) и соответсующие документы. Либо можно как з/п снять, либо (не уверен) как прибыль, тоже с уплатой % в кассу.

Вообще то обналичка не просто так придумана: все легальные способы полчения наличных денежных средств для юр. лиц - подразумевают высокий процент (например если снимаете как зарплату - то придеться раскошелиться ~на 26% от суммы з/п), для этого используются схемы обналичивания денег через "третьих лиц"(юр.)

Спасибо за достаточно подробный ответ!

Правильно ли я Вас понял, что если фирма обналичивает средства, например, выплачивая их ввиде зарплаты и при этом перечисляет все установленные налоги, то ситуация вполне законна?

Могут ли такой фирме претензии предьявить типа "не бывает таких зарплат" или "тут дело не чисто ваша фирма затевает какие-то махинации - зачем вам столько налички?" ??? 

Можно еще премии заплатить сотрудникам по итогам выполнения конкретного задания или за квартал. Если Вы берете в банке деньги на зарплату, в том числе и на премии, то одновременно с этим вы платите все налоги, и какое кому дело до этого, налоги уплачены. Только премии надо оформлять приказом директора фирмы или совета директоров, т.е. распорядителей кредитов что бы закрыть вопрос о выводе денег из компании.

... может делать так: переводить деньги со своего расчетного счета ИП на карточный счет себя родного, но как физ. лица (дебетовая рублевая карта). Основание платежа - например, хоз. нужды. Дальше наличку получать в банкомате или через кассу. Минусы - в банкомате есть лимит на день и на месяц, в кассе - %.

Но эта схема работает, если ИП на упрощенке, т.е. налог платит как 6% с оборота. Тогда никого не волнует зачем переводятся деньги с р/cч. И счета желательно иметь в одном банке.

Как можно быть одновременно родным и физ.лицом?

А что, родными налоговые службы не интересуются разве?

• меньше установленного законом минимума платить нельзя;


• меньше установленного штатным расписанием оклада для данной должности с установленными актами предприятия или законодательством надбавками платить нельзя;


• если зарплаты слишком малы по сравнению с неким уровнем (прожиточным, средним по отрасли или хрен ещё знает каким), то у налоговой инспекции могут возникнуть подозрения, что это не люди так мало зарабатывают, а что им не вся зарплата платится с уплатой всех установленных налогов.

Имелось ввиду "себя любимого".   В банках ИП числятся как "юрики", но человек может иметь личную дебетовую карту,  как физ. лицо и на нее перводить деньги с рачетного счета ИП, т.е. юр. лица.

Если человек, как физ. лицо получает доход только от деятельности ИП, то никаких деклараций о доходах и доп. налогов платить не надо.  Все уже заплачено ИП.

Статья 170. Недействительность мнимой и притворной сделок

 1. Мнимая сделка, то есть сделка, совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия, ничтожна.

2. Притворная сделка, то есть сделка, которая совершена с целью прикрыть другую сделку, ничтожна. К сделке, которую стороны действительно имели в виду, с учетом существа сделки, применяются относящиеся к ней правила.)

А практически делают, конечно же, так. Но абсолютно легальным назвать это нельзя, на мой взгляд. Ну и косвенное подтверждение, если бы всё это работало, то обнальные ставки были бы ниже 6%, а это не так.

В законе прямо ничего не сказано. Никто и не вел. Но где-то с год или чутка поболе какой-то банк в каком-то Усть-Засранске создал прецедент, запросив кассовую книгу у ЧПиста. Был суд и он велел ЧПистам вести кассовые книги и соблюдать кассовую дисциплину, т.к. они (ЧПисты) по своей глубинной сути ближе к юрикам, чем к физикам, бла-бла-бла. Резюме: на данный момент вести кассовую книгу ПБОЮЛу,увы, нуна!  

упрощенку можно применять, если оборот не превышает определенного лимита ( сколько именно точно  уже не помню)  Учитывая масштабы обналичики эта схема однозначно не проходит.   Поэтому и схемы применют другие и ставки выше.

Это простого ПБОЮЛа или находящегося на упрощёнке?